Neste material falaremos sobre como utilizar a funcionalidade de extratos bancários e troca com um banco cliente em um produto de software denominado “1C 8.3 Accounting 3.0”:
Onde a interface do produto de software contém documentação bancária;
Como criar uma nova ordem de pagamento;
Como fazer upload de boletos para pagamento ao banco cliente;
Como baixar a confirmação de pagamento e as ordens de pagamento recebidas do banco do cliente.
Trabalhando com uma instituição bancária
O esquema geral para trabalhar com declarações 1C para um único dia é o seguinte:
Efetuamos downloads do banco cliente no produto de software 1C: recibos do dia anterior e confirmação das saídas de pagamentos de ontem, bem como comissões.
Geramos ordens de pagamento que precisam ser pagas hoje;
Nós os carregamos para o banco do cliente.
E de acordo com este princípio, todos os dias, ou em qualquer outro período.
Na interface, o diário de extratos bancários está localizado na seção denominada “Banco e Caixa”:
Como gerar uma ordem de pagamento inicial
Uma ordem de pagamento é um documento criado com a finalidade de ser enviado a uma instituição bancária. Este pedido pode ser impresso em um formulário bancário padrão.
É inserido com base na “Fatura”, “Recebimento de mercadorias e serviços” e outros diversos tipos de documentação. Ressaltamos que o documento não gera nenhum lançamento contábil. E o seguinte documento “Baixa da conta corrente”, que está localizado nesta cadeia, cria transações.
Para gerar um novo documento, é necessário acessar o diário denominado “Ordens de pagamento” (seção indicada acima) e a seguir pressionar a tecla “Criar”. Como resultado das operações realizadas, um novo formulário de documento será aberto.
Você precisa começar escolhendo o tipo de operação. A escolha de análises futuras depende disso:
Por exemplo, selecione "Pagamento ao Fornecedor". Existem requisitos obrigatórios para este tipo de pagamento. Entre estes estão os seguintes:
A organização e sua conta são os dados da nossa empresa;
Destinatário, foi celebrado um acordo e uma fatura - dados da contraparte-destinatário necessária;
Taxa de IVA, valor e finalidade do pagamento;
Após preencher todos os campos, você deve verificar se todos os dados estão corretos.
Como fazer upload de ordens de pagamento de 1C para o banco cliente?
A próxima etapa é a transferência de informações sobre novos pagamentos para a instituição bancária. Via de regra, nas empresas isso assume a seguinte forma: ao longo do dia, os contadores geram uma grande quantidade de documentação e, em um horário específico, o responsável carrega os documentos de pagamento no produto de software bancário. O upload é realizado por meio de um arquivo especial - 1c_to_kl.txt.
Para fazer upload, acesse o diário de ordens de pagamento e clique sob o título “Upload”. Um processamento especial será aberto onde você precisará especificar a organização e sua conta. Depois disso, indique as datas para as quais você precisa fazer o upload e onde salvar o arquivo resultante 1c_to_kl.txt:
Deve ser carregado no banco do cliente.
Quase todos os clientes do banco suportam o download de um arquivo como “KL_TO_1C.txt”. Ele contém todos os dados necessários sobre pagamentos efetuados e recebidos para o período requerido. Para baixá-lo, acesse o diário denominado “Extratos Bancários” e a seguir pressione a tecla “Download”.
Na seção que se abre, selecione a organização, sua conta e a localização do próprio arquivo (que você baixou anteriormente do banco cliente). Clique no botão “Atualizar extratos”:
A seguir, para geração, você verá uma lista de documentos: tanto de saída quanto de entrada (em particular, serviços de uma instituição bancária). Após concluir a verificação, você deverá clicar no botão “Download” - o sistema criará automaticamente os documentos necessários de acordo com a lista com os registros contábeis necessários.
Se acontecer de o sistema não encontrar uma contraparte no banco de dados 1C, ele criará uma nova. É até possível que a contraparte exista na base de dados, mas com detalhes diferentes.
Se você usar itens de fluxo de caixa, preencha-os na lista.
Caso não existam contas contábeis nos documentos existentes, preencha-as no cadastro de informações denominado “Contas para liquidações com contrapartes”. Podem ser definidos tanto para o contrato ou contraparte, como para toda a documentação.
No processo de trabalho, em cada organização, há interação com outras empresas (organizações). Os pagamentos devem ser feitos por bens, obras, serviços, impostos e outros pagamentos pendentes. Atualmente esse processo ocorre através do sistema Cliente-Banco. Este programa é instalado pelos bancários no computador de um funcionário da empresa para efetuar pagamentos e carregar ordens de pagamento no programa em que é feita a contabilidade. Vejamos como os extratos bancários são carregados em 1C.
Carregando extratos do programa Cliente-Banco
Para baixar um extrato do programa Cliente-Banco, você deve:
- Gerar um extrato para o período requerido;
- Exporte-o para um arquivo de texto para transferir dados.
A exportação ocorre quando você clica no botão “Exportar”, “Exportar” ou algo semelhante em diferentes programas do Banco Cliente este botão tem um nome diferente; O arquivo gerado é carregado para exportação para a pasta desejada, seguindo um caminho pré-determinado.
Na frente da parte tabular do documento no canto direito encontramos o botão “Mais”, clique nele, aparece uma janela com uma lista de funções, selecione nele o item “Trocar com banco”.
- A organização através da qual as ordens de pagamento serão baixadas;
- Conta bancária da organização.
Clique em “Download” na parte inferior do documento e em seguida, na parte tabular, todos os extratos do banco serão carregados no programa “1C: Contabilidade”. Depois disso, revisamos o relatório do arquivo carregado e procedemos ao processamento das ordens de pagamento.
Você pode configurar o processamento automático de documentos de pagamento no recebimento e débito. Para fazer isso você precisa configurar.
Você pode selecionar o documento “Configuração com Cliente-Banco”:
- Ao clicar no botão “Configurações” na parte inferior do documento “Trocar com o banco”;
- No diário “Extratos Bancários”, selecione o item “Configurar câmbio com o banco” da lista ao clicar no botão “Mais”.
Nas configurações, preencha os campos:
- Indicamos a conta bancária da qual serão baixados os extratos;
- O nome do programa é selecionado na lista fornecida pelos desenvolvedores - este é o programa com o qual você está trabalhando. Depois disso, os campos “Carregar arquivo da Contabilidade 1C” e “Baixar arquivo da Contabilidade 1C” serão abertos. “Carregar arquivo da Contabilidade 1C” somente se as ordens de pagamento de saída forem geradas no banco de dados 1C e depois carregadas no Banco-Cliente;
A condição que deve ser atendida é o nome do arquivo de download em 1C, deve corresponder ao nome do arquivo de download do programa Cliente-Banco.
- Na parte inferior das configurações, dois campos são abertos, o esquerdo mostra os dados de upload e o lado direito mostra os dados de download.
No campo “Após carregamento automático de postagem”, é aconselhável indicar duas caixas de seleção nas posições “Recebimento em conta corrente” e “Baixa em conta corrente”, neste caso serão processadas automaticamente as ordens de pagamento, que no futuro só precisa ser verificado duas vezes, sem entrar em cada um deles.
Após o upload das ordens de pagamento, você deve verificar cuidadosamente o “Tipo de transação” e os lançamentos contábeis criados, e fazer as correções caso sejam encontrados erros.
O upload de extratos de um programa bancário para 1C é um procedimento muito conveniente que facilita significativamente o trabalho do departamento de contabilidade, economizando significativamente o tempo dos funcionários.
A inserção de extratos bancários no programa 1C 8.3 Accounting 3.0 é realizada:
- Lançamento manual de extratos bancários;
Os dados sobre recebimentos e débitos de fundos em 1C 8.3 são inseridos no diário de Extratos Bancários. A revista está localizada na seção Banco e Caixa:
Para inserir manualmente um extrato no programa, você precisa clicar no botão no formulário do diário. Entrada ou livro. Eliminar.
Existe outra forma de inserir extratos bancários manualmente: com base em outros documentos. Em seguida, os dados de recebimento e baixa são preenchidos automaticamente de acordo com os documentos - fundamentação.
- : elaborado com base em Nota Fiscal ao comprador, Solicitação de pagamento, Emissão de dinheiro, Venda (ato, fatura) e outros documentos.
- COMDene escrituradifícil significa: elaborado com base nos documentos Fatura do fornecedor, Recibo (ato, fatura), etc.
De acordo com os extratos bancários recebidos sobre fluxos de caixa, o contador insere informações no programa 1C:
Recebimento na conta corrente em 1C 8.3
Para inserir dados sobre recebimentos de caixa no programa 1C 8.3, clique em livro Admissão e selecione o tipo de operação correto no documento. O conjunto de detalhes do formulário disponíveis depende disso.
Para que o comprador pague o pedido por conta da futura entrega da mercadoria, selecione o tipo de operação - Pagamento pelo comprador. Indicamos a organização – Trading House “Complex”. Se houver apenas uma organização no banco de dados, o campo da organização não será mostrado no formulário. Este campo fica visível somente se houver várias organizações no banco de dados.
O campo Conta bancária da organização, Valor, Pagador, Contas para contabilização de liquidações e adiantamentos – 62.01 e 62.02 deve ser preenchido:
Como o pagamento é feito antes da venda das mercadorias ao comprador, as transações 1C 8.3 refletirão o pré-pagamento na conta de adiantamento 62.02:
Débito de uma conta corrente em 1C 8.3
O débito de uma conta corrente em 1C 8.3 Contabilidade 3.0 é executado de acordo com o livro. Eliminar do diário de extratos bancários. É aberto um formulário de documento, no qual são indicados o tipo de operação e organização.
Vamos selecionar o tipo de transação: Pagamento ao fornecedor. Vamos preencher os dados da contraparte, valor e conta bancária da organização.
Preenchemos também a parte tabular do documento: acordo, taxa de IVA, finalidade do pagamento:
Neste caso, as seguintes transações são geradas em 1C 8.3:
Carregando extratos do banco do cliente em 1C 8.3
O trabalho do departamento de contabilidade está estruturado de forma que durante o dia o contador deve preparar ordens de pagamento ao banco para transações correntes e lançar os extratos bancários recebidos para transações já realizadas pelo banco. O trabalho em 1C 8.3 na interação com o banco se resume ao processamento das ordens de pagamento enviadas ao banco no programa e à posterior inserção dos dados das transações realizadas pelo banco.
A automação desse processo envolve o carregamento de extratos bancários do Banco Cliente no programa 1C e o upload de ordens de pagamento do programa 1C para o Banco Cliente.
Atualmente, a maioria dos bancos suporta o formato de troca de dados com programas 1C. O carregamento dos extratos bancários após a configuração da troca com o banco é feito a partir do Diário de Extratos Bancários conforme livro. Download. Você pode abrir o formulário de configuração de Troca com Banco diretamente no diário - livro de Extratos Bancários. MAIS – Troca com o banco:
A configuração de uma troca com um banco e o download de extratos bancários são discutidos em detalhes em nosso outro artigo: “.
De acordo com o livro Download Os dados do cliente bancário são lidos pelo programa 1C e carregados no diário de extratos bancários:
Ao carregar dados, o programa 1C 8.3 combina objetos de banco de dados com dados do arquivo de carregamento. A mensagem de que o objeto “não encontrado” é emitida:
- Por contraparte, se não for encontrada a conta bancária indicada no ficheiro de download nem o NIF;
- Para a conta da contraparte, caso o número da conta não conste do arquivo de download;
- De acordo com o contrato, se o titular do contrato e o tipo de contrato exigido não forem encontrados na base de dados 1C;
- Caso existam vários objetos idênticos na base de dados, será selecionado o primeiro da lista e será emitido um aviso sobre a situação;
- Ao reenviar documentos, o programa analisa apenas os dados de Valor e Tipo de Pagamento. Se eles mudarem, os dados serão sobrescritos.
Como fazer upload de um cartão de pagamento de 1C 8.3 para um cliente bancário
Você pode fazer upload de pagamentos do programa 1C 8.3 para o banco do cliente:
- Do formulário de processamento de Troca com Banco. Se você colocar o processamento em "Os escolhidos"", estará acessível de qualquer local onde o usuário trabalhe;
- Da lista de Ordens de Pagamento conforme livro. Descarregar. Quando você pressiona o botão. Descarregar O formulário Troca com banco é aberto.
Discutimos detalhadamente a configuração de uma troca com um banco para upload de ordens de pagamento de 1C para o Banco do Cliente em nosso outro artigo: “”.
De acordo com o livro Descarregar Do Diário de Ordens de Pagamento, os dados são baixados em um arquivo de texto e depois transferidos para o Banco do Cliente:
Formulário de troca com o banco – aba Upload para banco:
Você pode estudar os recursos de processamento de transações bancárias em 1C 8.3: contas contábeis, documentos, lançamentos, banco-cliente e definir corretamente as configurações do Direct Bank em nosso. Para mais informações sobre o curso, assista ao nosso vídeo:
No site você pode ver nossos outros artigos e materiais gratuitos sobre configurações:
Um extrato bancário em 1C 8.3 Contabilidade é necessário para refletir a baixa e o recebimento de fundos por transferência bancária. Reflete informações sobre a situação das contas bancárias no momento. Com base nas demonstrações contábeis, são realizadas transações em contas pessoais.
Normalmente, os extratos são gerados diariamente. Primeiro, todos os recebimentos de dinheiro e confirmações de débito são baixados do banco. Em seguida, são geradas as ordens de pagamento atuais, que são repassadas ao banco ao final do dia útil.
Uma ordem de pagamento é um documento que instrui seu banco a transferir uma determinada quantia de seus fundos para a conta de algum destinatário. Este documento não possui lançamentos contábeis.
Em 1C: Contabilidade 3.0, as ordens de pagamento geralmente são criadas com base em outros documentos, mas também podem ser criadas separadamente. A criação pode ser feita a partir do formulário de lista deste documento. Para tal, na secção “Banco e caixa”, selecione “Ordens de pagamento”.
Neste exemplo, consideraremos a criação de uma ordem de pagamento com base no documento “Recebimento de mercadorias e serviços”. Para fazer isso, abra o documento já gerado que você precisa e selecione o item apropriado no menu “Criar com base em”.
O documento criado será preenchido automaticamente. Se isso não acontecer, insira os dados faltantes manualmente. Certifique-se de indicar os dados do destinatário, do ordenante, o valor do pagamento, a sua finalidade e a taxa de IVA.
Upload de boletos de pagamento de 1C para o banco do cliente
Na maioria das vezes, as organizações enviam ordens de pagamento ao banco no final do dia útil. Isso acontece para não carregar todos os documentos, mas sim todos os acumulados durante o dia de uma só vez.
Vejamos como isso é feito em 1C: Contabilidade 3.0. Acesse o formulário da lista de ordens de pagamento (“Banco e caixa” - “Ordens de pagamento”). Clique no botão “Enviar para o banco”.
Um formulário de processamento será aberto na sua frente, em cujo cabeçalho você deverá indicar a organização ou conta e o período de descarregamento. Na parte inferior do formulário, selecione o arquivo no qual os dados serão carregados. Ele será criado e preenchido automaticamente. Marque as caixas das ordens de pagamento necessárias e clique no botão “Upload”.
Para garantir a segurança da troca de dados com o banco, será exibida uma janela correspondente. O que irá informá-lo de que o arquivo será excluído após ser fechado.
1C provavelmente oferecerá a você uma conexão com o serviço DirectBank. Vamos explicar um pouco o que é isso. 1C:DirectBank permite transmitir e receber dados do banco diretamente através de 1C. Este método permite evitar o upload de documentos para arquivos intermediários, a instalação e o lançamento de programas adicionais.
Para saber como emitir ordem de pagamento e débito em conta corrente manualmente, assista ao vídeo:
Como descarregar um banco em 1C 8.3 e distribuí-lo
O carregamento de um extrato bancário em 1C é realizado usando o mesmo processamento que o upload de ordens de pagamento. Abra a aba “Baixar extrato bancário”. A seguir, selecione a organização desejada e o arquivo de dados (que você baixou do banco cliente). Depois disso, clique no botão “Baixar”. Todos os dados irão do arquivo para 1C.
Você pode ver como refletir manualmente os recibos de um comprador em 1C neste vídeo: