In questo materiale parleremo di come utilizzare la funzionalità degli estratti conto e dello scambio con una banca cliente in un prodotto software chiamato “1C 8.3 Accounting 3.0”:
Laddove l'interfaccia del prodotto software contenga documentazione bancaria;
Come creare un nuovo ordine di pagamento;
Come caricare le distinte di versamento per il pagamento alla banca cliente;
Come scaricare le conferme di pagamento e gli ordini di pagamento in entrata dalla banca cliente.
Collaborare con un istituto bancario
Lo schema generale per lavorare con le istruzioni 1C per un singolo giorno è il seguente:
Effettuiamo download dalla banca cliente nel prodotto software 1C: ricevute del giorno precedente e conferma dei pagamenti in uscita di ieri, nonché commissioni.
Generiamo ordini di pagamento che devono essere pagati oggi;
Li carichiamo sulla banca del cliente.
E secondo questo principio, ogni giorno o qualsiasi altro periodo.
Nell'interfaccia, il giornale degli estratti conto si trova nella sezione denominata “Ufficio Banca e Cassa”:
Come generare un ordine di pagamento iniziale
Un ordine di pagamento è un documento creato allo scopo di inviarlo a un istituto bancario. Questo ordine può essere stampato in un modulo bancario standard.
Viene inserito sulla base della “Fattura”, della “Ricevuta di beni e servizi” e di altri vari tipi di documentazione. Si sottolinea che il documento non genera alcuna registrazione contabile. E il seguente documento "Cancellazione dal conto corrente", che si trova in questa catena, crea transazioni.
Per generare un nuovo documento è necessario accedere al giornale denominato “Ordini di pagamento” (la sezione sopra indicata), quindi premere il tasto denominato “Crea”. Come risultato delle operazioni eseguite, si aprirà un nuovo modulo di documento.
È necessario iniziare scegliendo il tipo di operazione. La scelta delle analisi future dipende da questo:
Ad esempio, seleziona "Pagamento al fornitore". Esistono requisiti obbligatori per questo tipo di pagamento. Tra questi ci sono i seguenti:
L'organizzazione ed il suo racconto sono i dettagli della nostra azienda;
Destinatario, un accordo è stato concluso e una fattura - dettagli della controparte-destinatario richiesta;
Aliquota IVA, importo e causale del pagamento;
Dopo aver compilato tutti i campi, è necessario verificare che tutti i dettagli siano corretti.
Come caricare gli ordini di pagamento da 1C alla banca cliente?
La fase successiva è il trasferimento delle informazioni sui nuovi pagamenti all'istituto bancario. Di norma, nelle imprese ciò avviene nella seguente forma: durante il giorno, i contabili generano una grande quantità di documentazione e in un momento specifico la persona responsabile carica i documenti di pagamento nel prodotto software bancario. Il caricamento viene effettuato utilizzando un file speciale: 1c_to_kl.txt.
Per caricare, andare al giornale degli ordini di pagamento e fare clic sotto il titolo "Carica". Si aprirà un'elaborazione speciale in cui è necessario specificare l'organizzazione e il suo account. Successivamente, indica le date per le quali devi caricare e dove salvare il file risultante 1c_to_kl.txt:
Deve essere caricato nella banca del cliente.
Quasi tutti i clienti bancari supportano il download di un file come "KL_TO_1C.txt". Contiene tutti i dati necessari sui pagamenti in uscita e in entrata per il periodo richiesto. Per scaricarlo, accedere al giornale denominato “Estratti conto bancari”, quindi premere il tasto denominato “Download”.
Nella sezione che si apre, seleziona l'organizzazione, il suo conto e la posizione del file stesso (che hai precedentemente scaricato dalla banca del cliente). Fare clic sul pulsante “Aggiorna dichiarazioni”:
Quindi, per la generazione, vedrai un elenco di documenti: sia in output che in input (in particolare, i servizi di un istituto bancario). Dopo aver completato il controllo, dovrai fare clic sul pulsante "Download": il sistema creerà automaticamente i documenti necessari secondo l'elenco con le registrazioni contabili necessarie.
Se accade che il sistema non trova una controparte nel database 1C, ne creerà una nuova. È anche possibile che la controparte esista nel database, ma con dettagli diversi.
Se utilizzi elementi del flusso di cassa, assicurati di compilarli nell'elenco.
Se nei documenti esistenti non sono presenti conti contabili, compilarli nel registro informativo denominato "Conti per i regolamenti con le controparti". Possono essere impostati sia per il contratto o controparte, sia per tutta la documentazione.
Nel processo di lavoro, in ciascuna organizzazione, c'è l'interazione con altre società (organizzazioni). I pagamenti devono essere effettuati per beni, lavori, servizi, tasse e altri pagamenti in sospeso. Attualmente questo processo avviene attraverso il sistema Cliente-Banca. Questo programma viene installato dai dipendenti della banca sul computer di un dipendente dell'azienda per effettuare pagamenti e caricare ordini di pagamento nel programma in cui viene effettuata la contabilità. Diamo un'occhiata a come gli estratti conto vengono caricati in 1C.
Caricamento estratti conto dal programma Cliente-Banca
Per scaricare un estratto dal programma Banca-Cliente è necessario:
- Generare una dichiarazione per il periodo richiesto;
- Esportalo in un file di testo per trasferire i dati.
L'esportazione avviene quando si fa clic sul pulsante "Esporta", "Esporta" o qualcosa di simile; nei diversi programmi della Banca Cliente questo pulsante viene chiamato diversamente. Il file generato viene caricato per l'esportazione nella cartella desiderata, lungo un percorso prestabilito.
Davanti alla parte tabellare del documento nell'angolo destro troviamo il pulsante “Altro”, cliccatelo sopra, appare una finestra con l'elenco delle funzioni, selezionate al suo interno la voce “Scambia con banca”.
- L'organizzazione attraverso la quale verranno scaricati gli ordini di pagamento;
- Conto bancario dell'organizzazione.
Fare clic su "Download" nella parte inferiore del documento e successivamente, nella parte tabellare, tutti gli estratti conto della banca verranno caricati nel programma "1C: Contabilità". Successivamente, esaminiamo il report sul file caricato e procediamo all'elaborazione degli ordini di pagamento.
È possibile impostare l'elaborazione automatica dei documenti di pagamento al ricevimento e all'addebito. Per fare ciò è necessario configurare.
Puoi selezionare il documento “Setup con Banca Cliente”:
- Cliccando sul pulsante “Impostazioni” in fondo al documento “Scambia con la banca”;
- Nel giornale "Estratti conto", seleziona la voce "Imposta cambio con la banca" dall'elenco quando fai clic sul pulsante "Altro".
Nelle impostazioni compilare i campi:
- Indichiamo il conto bancario da cui verranno scaricati gli estratti conto;
- Il nome del programma viene selezionato dall'elenco fornito dagli sviluppatori: questo è il programma con cui stai lavorando. Successivamente si aprono i campi “Carica file da 1C Accounting” e “Scarica file da 1C Accounting”. “Carica file da Contabilità 1C” solo se gli ordini di pagamento in uscita vengono generati nel database 1C e poi caricati su Cliente-Banca;
La condizione che deve essere soddisfatta è il nome del file di download in 1C, deve corrispondere al nome del file di download dal programma Client-Bank.
- Nella parte inferiore delle impostazioni si aprono due campi, quello a sinistra mostra i dati di caricamento e quello a destra mostra i dati di download.
Nel campo “Dopo il caricamento automatico della posta” è opportuno indicare due checkbox sulle posizioni “Incassi sul conto corrente” e “Storno dal conto corrente”, in questo caso verranno elaborati automaticamente gli ordini di pagamento, che nel futuro devono solo essere ricontrollati senza entrare in ciascuno di essi.
Dopo aver caricato gli ordini di pagamento, è necessario verificare attentamente il “Tipo di operazione” e le registrazioni contabili create, ed apportare correzioni qualora si riscontrassero errori.
Il caricamento degli estratti conto dal programma bancario in 1C è una procedura molto conveniente che facilita notevolmente il lavoro del reparto contabilità, facendo risparmiare notevolmente tempo ai dipendenti.
L'immissione degli estratti conto nel programma 1C 8.3 Contabilità 3.0 viene eseguita:
- Inserimento manuale degli estratti conto;
I dati sugli incassi e sugli addebiti di fondi in 1C 8.3 sono inseriti nel giornale degli estratti conto. La rivista si trova nella sezione Banca e Cassa:
Per inserire manualmente un estratto nel programma, è necessario fare clic sul pulsante nel modulo del diario. Ingresso o prenotazione. Cancellare.
Esiste un altro modo per inserire manualmente gli estratti conto: sulla base di altri documenti. Quindi i dati di ricevuta e cancellazione vengono compilati automaticamente in base ai documenti - motivi.
- : redatto sulla base di una fattura all'acquirente, una richiesta di pagamento, un'emissione di contanti, una vendita (atto, fattura) e altri documenti.
- CONDene scritturamezzi duri: redatto sulla base dei documenti Fattura del fornitore, Ricevuta (atto, fattura), ecc.
Secondo gli estratti conto ricevuti sui flussi di cassa, il contabile inserisce le informazioni nel programma 1C:
Ricevuta in conto corrente in 1C 8.3
Per inserire i dati sulle ricevute di cassa nel programma 1C 8.3, fare clic su libro Ammissione e selezionare il Tipo di operazione corretto nel documento. L'insieme dei dettagli del modulo disponibili dipende da questo.
Per fare in modo che l'acquirente paghi l'ordine in vista della futura consegna della merce, selezionare il tipo di operazione - Pagamento da parte dell'acquirente. Indichiamo l'organizzazione – Trading House “Complesso”. Se nel database è presente una sola organizzazione, il campo organizzazione non viene visualizzato nel modulo. Questo campo diventa visibile solo se nel database sono presenti più organizzazioni.
Il campo Conto bancario dell'organizzazione, Importo, Pagatore, Conti per la contabilità dei liquidazioni e degli anticipi – 62.01 e 62.02 deve essere compilato:
Poiché il pagamento viene effettuato prima che la merce venga venduta all'acquirente, le transazioni 1C 8.3 rifletteranno il pagamento anticipato sul conto di pagamento anticipato 62.02:
Addebito su conto corrente in 1C 8.3
L'addebito da un conto corrente in 1C 8.3 Contabilità 3.0 viene eseguito secondo il libro. Cancellare dal giornale degli estratti conto. Si apre una maschera documentale nella quale sono indicate la tipologia dell'operazione e l'organizzazione.
Selezioniamo il tipo di transazione: Pagamento al fornitore. Inseriamo i dati sulla controparte, l'importo e il conto bancario dell'organizzazione.
Compiliamo anche la parte tabellare del documento: accordo, aliquota IVA, causale del pagamento:
In questo caso, in 1C 8.3 vengono generate le seguenti transazioni:
Caricamento estratti conto Banca Cliente in 1C 8.3
Il lavoro del reparto contabilità è strutturato in modo tale che durante il giorno il contabile deve preparare gli ordini di pagamento alla banca per le transazioni correnti e registrare gli estratti conto ricevuti per le transazioni già eseguite dalla banca. Il lavoro in 1C 8.3 sull'interazione con la banca si riduce all'elaborazione degli ordini di pagamento in uscita verso la banca nel programma e quindi all'inserimento dei dati sulle transazioni eseguite dalla banca.
L'automazione di questo processo prevede il caricamento degli estratti conto dalla Banca cliente nel programma 1C e il caricamento degli ordini di pagamento dal programma 1C alla Banca cliente.
Attualmente, la maggior parte delle banche supporta il formato di scambio dati con i programmi 1C. Il caricamento degli estratti conto dopo aver impostato uno scambio con la banca viene effettuato dal Giornale degli estratti conto secondo il libro. Scaricamento. È possibile aprire il modulo di configurazione Scambio con Banca direttamente dal registro Estratti conto - libro. ALTRO – Scambio con la banca:
L'impostazione di uno scambio con una banca e il download degli estratti conto sono discussi in dettaglio nel nostro altro articolo: “.
Secondo il libro Scaricamento I dati del cliente bancario vengono letti dal programma 1C e caricati nel giornale degli estratti conto:
Durante il caricamento dei dati, il programma 1C 8.3 abbina gli oggetti del database ai dati del file di caricamento. Viene emesso il messaggio che l'oggetto "non trovato":
- Per controparte, se non viene trovato né il conto bancario specificato nel file scaricato né il TIN;
- Per conto della controparte, se il numero di conto non è presente nel file scaricato;
- Secondo il contratto, se il titolare del contratto e la tipologia di contratto richiesta non sono presenti nel database 1C;
- Se nel database sono presenti più oggetti identici, verrà selezionato il primo dell'elenco e verrà emesso un avviso relativo alla situazione;
- Quando si ricaricano i documenti, il programma analizza solo i dati di Importo e Tipo di pagamento. Se cambiano, i dati vengono sovrascritti.
Come caricare una carta di pagamento da 1C 8.3 al Cliente della Banca
Puoi caricare i pagamenti dal programma 1C 8.3 alla Banca Cliente:
- Dal modulo di elaborazione Exchange with Bank. Se inserisci l'elaborazione in "I prescelti"", sarà accessibile da qualunque luogo in cui l'utente lavora;
- Dall'elenco degli ordini di pagamento secondo il libro. Scaricare. Quando premi il pulsante. Scaricare Si apre il modulo Scambio con banca.
Abbiamo discusso in dettaglio della creazione di uno scambio con una banca per caricare ordini di pagamento da 1C alla Banca cliente nel nostro altro articolo: "".
Secondo il libro Scaricare Dal Giornale degli Ordini di Pagamento i dati vengono scaricati in un file di testo e poi trasferiti alla Banca Cliente:
Modulo di scambio con la banca – Carica nella scheda banca:
Puoi studiare le funzionalità dell'elaborazione delle transazioni bancarie in 1C 8.3: conti contabili, documenti, registrazioni, cliente bancario e configurare correttamente le impostazioni della banca diretta sul nostro. Per maggiori informazioni sul corso guarda il nostro video:
Sul sito web puoi vedere altri nostri articoli e materiali gratuiti sulle configurazioni:
È necessario un estratto conto in 1C 8.3 Contabilità per riflettere la cancellazione e la ricezione di fondi tramite bonifico bancario. Riflette le informazioni sullo stato dei conti bancari al momento attuale. Sulla base degli estratti contabili, vengono effettuate transazioni sui conti personali.
In genere le dichiarazioni vengono generate quotidianamente. Innanzitutto, tutte le ricevute di cassa e le conferme di addebito vengono scaricate dalla banca. Successivamente vengono generati gli ordini di pagamento correnti, che vengono trasferiti alla banca alla fine della giornata lavorativa.
Un ordine di pagamento è un documento che ordina alla banca di trasferire una certa somma dei suoi fondi sul conto di un destinatario. Il presente documento non presenta scritture contabili.
In 1C: Contabilità 3.0, gli ordini di pagamento vengono solitamente creati sulla base di altri documenti, ma possono anche essere creati separatamente. La creazione può essere eseguita dal modulo elenco di questo documento. Per fare ciò, nella sezione “Banca e cassa”, seleziona “Ordini di pagamento”.
In questo esempio, prenderemo in considerazione la creazione di un ordine di pagamento basato sul documento "Ricevuta di beni e servizi". Per fare ciò, apri il documento già generato di cui hai bisogno e seleziona la voce appropriata nel menu "Crea in base a".
Il documento creato verrà compilato automaticamente. Se ciò non accade, inserisci manualmente i dati mancanti. Assicurati di indicare i dettagli del destinatario, del pagatore, dell'importo del pagamento, della sua finalità e dell'aliquota IVA.
Caricamento delle polizze di versamento da 1C alla banca cliente
Molto spesso, le organizzazioni caricano gli ordini di pagamento in banca alla fine della giornata lavorativa. Questo avviene per non caricare tutti i documenti, ma per caricare in una sola volta tutti quelli accumulati durante la giornata.
Diamo un'occhiata a come viene fatto in 1C: Contabilità 3.0. Vai al modulo per l'elenco degli ordini di pagamento (“Banca e cassa” - “Ordini di pagamento”). Fare clic sul pulsante "Invia alla banca".
Si aprirà davanti a te un modulo di elaborazione, nell'intestazione del quale dovrai indicare l'organizzazione o l'account e il periodo di scarico. Nella parte inferiore del modulo, seleziona il file in cui verranno caricati i dati. Verrà creato e compilato automaticamente. Seleziona le caselle relative agli ordini di pagamento richiesti e fai clic sul pulsante “Carica”.
Per garantire la sicurezza dello scambio di dati con la banca, verrà visualizzata una finestra corrispondente. Che ti informerà che il file verrà eliminato dopo la chiusura.
Molto probabilmente 1C ti offrirà la connessione al servizio DirectBank. Spieghiamo un po' di cosa si tratta. 1C:DirectBank ti consente di trasmettere e ricevere dati dalla banca direttamente tramite 1C. Questo metodo consente di evitare di caricare documenti in file intermedi, installare e avviare programmi aggiuntivi.
Per sapere come emettere un ordine di pagamento e addebitare manualmente un conto corrente, guarda il video:
Come scaricare una banca in 1C 8.3 e distribuirla
Il caricamento di un estratto conto in 1C viene effettuato utilizzando la stessa elaborazione del caricamento degli ordini di pagamento. Apri la scheda “Scarica estratto conto”. Successivamente, seleziona l'organizzazione desiderata e il file di dati (che hai scaricato dalla banca del cliente). Successivamente, fai clic sul pulsante “Download”. Tutti i dati passeranno dal file a 1C.
Puoi vedere come riflettere manualmente le ricevute di un acquirente in 1C in questo video: