Dans ce document, nous expliquerons comment utiliser la fonctionnalité des relevés bancaires dans un produit logiciel appelé « 1C 8.3 Comptabilité 3.0 » et échanger avec une banque cliente :
Lorsque l'interface du produit logiciel contient de la documentation bancaire ;
Comment créer un nouvel ordre de paiement ;
Comment télécharger les bulletins de versement pour le paiement à la banque cliente ;
Comment télécharger la confirmation de paiement et les ordres de paiement entrants de la banque cliente.
Travailler avec un établissement bancaire
Le schéma général pour travailler avec les relevés 1C pour une seule journée est le suivant :
Nous effectuons les téléchargements depuis la banque cliente dans le logiciel 1C : les reçus de la veille et la confirmation des décaissements de la veille, ainsi que les commissions.
Nous générons des ordres de paiement qui doivent être payés aujourd'hui ;
Nous les téléchargeons vers la banque cliente.
Et selon ce principe, tous les jours, ou à toute autre période.
Dans l'interface, le journal des relevés bancaires se trouve dans la rubrique « Banque et Caisse » :
Comment générer un premier ordre de paiement
Un ordre de paiement est un document créé dans le but de l'envoyer à un établissement bancaire. Cette commande peut être imprimée sous un formulaire bancaire standard.
Il est saisi sur la base de la « Facture », de la « Réception de biens et services » et d'autres types de documents divers. Nous soulignons que le document ne génère aucune écriture comptable. Et le document suivant « Radiation du compte courant », qui se trouve dans cette chaîne, crée des écritures.
Afin de générer un nouveau document, vous devez vous rendre dans le journal intitulé « Ordres de paiement » (la section indiquée ci-dessus), puis appuyer sur la touche nommée « Créer ». À la suite des opérations terminées, un nouveau formulaire de document s'ouvrira.
Il faut commencer par choisir le type d’opération. Le choix des futures analyses dépend de ceci :
Par exemple, sélectionnez « Paiement au fournisseur ». Il existe des exigences obligatoires pour ce type de paiement. Parmi ceux-ci figurent les suivants :
L'organisation et son compte sont les coordonnées de notre entreprise ;
Destinataire, un accord a été conclu et une facture - coordonnées de la contrepartie-destinataire recherchée ;
Taux de TVA, montant et objet du paiement ;
Après avoir rempli tous les champs, vous devez vérifier que toutes les informations sont correctes.
Comment télécharger les ordres de paiement de 1C vers la banque cliente ?
L'étape suivante est le transfert des informations sur les nouveaux paiements à l'institution bancaire. En règle générale, dans les entreprises, cela prend la forme suivante : tout au long de la journée, les comptables génèrent une grande quantité de documentation et à un moment précis, le responsable télécharge les documents de paiement dans le logiciel bancaire. Le téléchargement est effectué à l'aide d'un fichier spécial - 1c_to_kl.txt.
Pour télécharger, rendez-vous dans le journal des ordres de paiement et cliquez sous le titre « Télécharger ». Un traitement spécial s'ouvrira où vous devrez spécifier l'organisation et son compte. Après cela, indiquez les dates pour lesquelles vous devez télécharger et où enregistrer le fichier résultant 1c_to_kl.txt :
Il doit être chargé dans la banque client.
Presque tous les clients des banques prennent en charge le téléchargement d'un fichier tel que « KL_TO_1C.txt ». Il contient toutes les données nécessaires sur la production et les paiements entrants pour la période requise. Pour le télécharger, rendez-vous dans le journal intitulé « Relevés bancaires », puis appuyez sur la touche nommée « Télécharger ».
Dans la section qui s'ouvre, sélectionnez l'organisation, son compte et l'emplacement du fichier lui-même (que vous avez préalablement téléchargé depuis la banque client). Cliquez sur le bouton « Mettre à jour les relevés » :
Ensuite, pour la formation, vous verrez une liste de documents : à la fois en sortie et en entrée (notamment les services d'un établissement bancaire). Après avoir terminé le contrôle, vous devrez cliquer sur le bouton « Télécharger » - le système créera automatiquement les documents nécessaires en fonction de la liste des pièces comptables nécessaires.
S'il arrive que le système ne trouve pas de contrepartie dans la base de données 1C, il en créera une nouvelle. Il est même possible que la contrepartie existe dans la base de données, mais avec des détails différents.
Si vous utilisez des éléments de trésorerie, assurez-vous de les remplir dans la liste.
S'il n'y a pas de comptes comptables dans les documents existants, remplissez-les dans le registre d'informations appelé « Comptes des règlements avec les contreparties ». Ils peuvent être définis aussi bien pour le contrat ou la contrepartie que pour toute la documentation.
Au cours du travail, dans chaque organisation, il y a une interaction avec d'autres entreprises (organisations). Les paiements doivent être effectués pour les biens, travaux, services, taxes et autres paiements en cours. Actuellement, ce processus s'effectue via le système Client-Banque. Ce programme est installé par les employés de la banque sur l'ordinateur d'un employé de l'entreprise pour effectuer des paiements et charger les ordres de paiement dans le programme dans lequel la comptabilité est effectuée. Regardons comment les relevés bancaires sont chargés dans 1C.
Téléchargement des relevés du programme Client-Banque
Pour télécharger un extrait du programme Client-Banque, vous devez :
- Générer un relevé pour la période requise ;
- Exportez-le dans un fichier texte pour transférer des données.
L'exportation se produit lorsque vous cliquez sur le bouton « Exporter », « Exporter » ou quelque chose de similaire ; dans différents programmes Client-Banque, ce bouton est appelé différemment. Le fichier généré est téléchargé pour être exporté vers le dossier souhaité, le long d'un chemin prédéterminé.
Devant la partie tabulaire du document dans le coin droit, nous trouvons le bouton « Plus », cliquez dessus, une fenêtre apparaît avec une liste de fonctions, sélectionnez-y l'élément « Échange avec la banque ».
- L'organisme par lequel les ordres de paiement seront téléchargés ;
- Compte bancaire de l'organisation.
Cliquez sur « Télécharger » au bas du document et après cela, dans la partie tabulaire, tous les relevés de la banque seront chargés dans le programme « 1C : Comptabilité ». Après cela, nous examinons le rapport sur le fichier téléchargé et procédons au traitement des ordres de paiement.
Vous pouvez mettre en place un traitement automatique des documents de paiement à réception et débit. Pour ce faire, vous devez configurer.
Vous pouvez sélectionner le document « Paramétrage avec Client-Banque » :
- En cliquant sur le bouton « Paramètres » en bas du document « Échange avec la banque » ;
- Dans le journal « Relevés bancaires », sélectionnez dans la liste la rubrique « Mettre en place l'échange avec la banque » lorsque vous cliquez sur le bouton « Plus ».
Dans les paramètres, remplissez les champs :
- Nous indiquons le compte bancaire à partir duquel les relevés seront téléchargés ;
- Le nom du programme est sélectionné dans la liste fournie par les développeurs - il s'agit du programme avec lequel vous travaillez. Après cela, les champs « Télécharger le fichier depuis 1C Comptabilité » et « Télécharger le fichier depuis 1C Comptabilité » s'ouvrent. « Télécharger le fichier depuis la Comptabilité 1C » uniquement si les ordres de paiement sortants sont générés dans la base de données 1C puis téléchargés sur Client-Banque ;
La condition à remplir est le nom du fichier téléchargé dans 1C, il doit correspondre au nom du fichier téléchargé du programme Client-Banque.
- Au bas des paramètres, deux champs s'ouvrent, celui de gauche affiche les données de téléchargement et celui de droite affiche les données de téléchargement.
Dans le champ « Après chargement automatique de la poste », il est conseillé de cocher deux cases sur les positions « Réception sur le compte courant » et « Radiation du compte courant », dans ce cas les ordres de paiement seront automatiquement traités, ce qui dans le il suffit de revérifier l’avenir sans entrer dans chacun d’eux.
Après avoir téléchargé les ordres de paiement, vous devez vérifier attentivement le « Type de transaction » et les écritures comptables créées, et apporter des corrections si des erreurs sont constatées.
Le téléchargement des relevés d'un programme bancaire vers 1C est une procédure très pratique qui facilite considérablement le travail du service comptable, permettant ainsi aux employés de gagner beaucoup de temps.
La saisie des relevés bancaires dans le programme 1C 8.3 Comptabilité 3.0 s'effectue :
- Saisie manuelle des relevés bancaires ;
Les données sur les entrées et sorties de fonds dans 1C 8.3 sont saisies dans le journal des relevés bancaires. Le magazine se trouve dans la rubrique Département Banque et Trésorerie :
Pour saisir manuellement un extrait dans le programme, vous devez cliquer sur le bouton dans le formulaire du journal. Entrée ou réservation. Radier.
Il existe une autre façon de saisir manuellement les relevés bancaires : à partir d'autres documents. Ensuite, les données de réception et de radiation sont renseignées automatiquement selon les documents - motifs.
- : établi sur la base d'une Facture à l'acheteur, Demande de paiement, Sortie d'espèces, Vente (acte, facture) et autres documents.
- AVECÉcriture dénéedur signifie: établi sur la base des documents Facture du fournisseur, Reçu (acte, facture), etc.
D'après les relevés bancaires reçus sur les flux de trésorerie, le comptable saisit les informations dans le programme 1C :
Réception sur le compte courant en 1C 8.3
Pour saisir des données sur les encaissements dans le programme 1C 8.3, cliquez sur livre Admission et sélectionnez le type d'opération correct dans le document. L'ensemble des détails du formulaire disponibles en dépend.
Pour que l'acheteur règle la commande au titre de la future livraison des marchandises, sélectionnez le type d'opération - Paiement par l'acheteur. Nous indiquons l'organisation – Trading House « Complex ». S'il n'y a qu'une seule organisation dans la base de données, le champ de l'organisation n'apparaît pas dans le formulaire. Ce champ n'est visible que s'il y a plusieurs organisations dans la base de données.
Le champ Compte bancaire de l'organisation, Montant, Payeur, Comptes de comptabilisation des règlements et avances – 62.01 et 62.02 doit être renseigné :
Le paiement étant effectué avant la vente des marchandises à l'acheteur, les transactions 1C 8.3 refléteront le prépaiement sur le compte d'acompte 62.02 :
Débit d'un compte courant en 1C 8.3
Le débit d'un compte courant en 1C 8.3 Comptabilité 3.0 est exécuté conformément au livre. Radier du journal des relevés bancaires. Un formulaire de document s'ouvre, dans lequel sont indiqués le type d'opération et l'organisation.
Sélectionnons le type de transaction : Paiement au fournisseur. Remplissons les données sur la contrepartie, le montant et le compte bancaire de l'organisation.
Nous remplissons également la partie tabulaire du document : convention, taux de TVA, objet du paiement :
Dans ce cas, les transactions suivantes sont générées dans 1C 8.3 :
Téléchargement des relevés de la banque cliente dans 1C 8.3
Le travail du service comptable est structuré de telle manière que dans la journée le comptable doit préparer les ordres de paiement à la banque pour les opérations en cours et comptabiliser les relevés bancaires reçus pour les opérations déjà effectuées par la banque. Le travail dans 1C 8.3 sur l'interaction avec la banque revient au traitement des ordres de paiement sortant vers la banque dans le programme puis à la saisie des données sur les transactions effectuées par la banque.
L'automatisation de ce processus implique le chargement des relevés bancaires de la banque cliente dans le programme 1C et le téléchargement des ordres de paiement du programme 1C vers la banque cliente.
Actuellement, la plupart des banques prennent en charge le format d'échange de données avec les programmes 1C. Le chargement des relevés bancaires après mise en place d'un échange avec la banque se fait à partir du Journal des Relevés Bancaires selon le livre. Télécharger. Vous pouvez ouvrir le formulaire de configuration d'échange avec la banque directement à partir du journal des relevés bancaires. LE PLUS – Échange avec la banque :
La mise en place d’un échange avec une banque et le téléchargement des relevés bancaires sont abordés en détail dans notre autre article : « .
D'après le livre Télécharger Les données du client bancaire sont lues par le programme 1C et chargées dans le journal des relevés bancaires :
Lors du chargement des données, le programme 1C 8.3 fait correspondre les objets de la base de données avec les données du fichier de chargement. Le message indiquant que l'objet « introuvable » est émis :
- Par contrepartie, si ni le compte bancaire précisé dans le fichier téléchargé ni le NIF ne sont trouvés ;
- Pour le compte de la contrepartie, si le numéro de compte n'est pas trouvé dans le fichier téléchargé ;
- Selon le contrat, si le propriétaire du contrat et le type de contrat requis ne sont pas trouvés dans la base de données 1C ;
- S'il y a plusieurs objets identiques dans la base de données, le premier de la liste sera sélectionné et un avertissement sera émis concernant la situation ;
- Lors du nouveau téléchargement de documents, le programme analyse uniquement les données Montant et Type de paiement. S'ils changent, les données sont écrasées.
Comment télécharger une carte de paiement de 1C 8.3 vers le client bancaire
Vous pouvez télécharger les paiements du programme 1C 8.3 vers la banque cliente :
- À partir du formulaire de traitement d’échange avec la banque. Si vous placez le traitement dans "Les selectionnés"", il sera accessible depuis n'importe quel endroit où travaille l'utilisateur ;
- De la liste des Ordres de paiement selon le livre. Décharger. Lorsque vous appuyez sur le bouton. Décharger Le formulaire Échange avec banque s'ouvre.
Nous avons discuté en détail de la mise en place d'un échange avec une banque pour télécharger les ordres de paiement de 1C vers la banque cliente dans notre autre article : « ».
D'après le livre Décharger Depuis le Journal des Ordres de Paiement, les données sont téléchargées dans un fichier texte puis transférées à la Banque Cliente :
Formulaire d'échange avec la banque – Onglet Télécharger vers la banque :
Vous pouvez étudier les fonctionnalités de traitement des transactions bancaires dans 1C 8.3 : comptes comptables, documents, écritures, banque-client, et configurer correctement les paramètres de Direct Bank sur notre. Pour plus d’informations sur le cours, regardez notre vidéo :
Sur le site Web, vous pouvez consulter nos autres articles et documents gratuits sur les configurations :
Un relevé bancaire en 1C 8.3 Comptabilité est nécessaire pour refléter la radiation et la réception des fonds par virement bancaire. Il reflète des informations sur l'état actuel des comptes bancaires. Sur la base des états comptables, des transactions sur les comptes personnels sont effectuées.
Généralement, les relevés sont générés quotidiennement. Tout d'abord, tous les encaissements et confirmations de débit sont téléchargés depuis la banque. Ensuite, les ordres de paiement en cours sont générés, qui sont transférés à la banque à la fin de la journée ouvrable.
Un ordre de paiement est un document qui demande à sa banque de transférer un certain montant de ses fonds sur le compte d'un destinataire. Ce document ne comporte pas d'écritures comptables.
Dans 1C : Comptabilité 3.0, les ordres de paiement sont généralement créés sur la base d'autres documents, mais ils peuvent également être créés séparément. La création peut se faire à partir du formulaire liste de ce document. Pour cela, dans la rubrique « Banque et caisse », sélectionnez « Ordres de paiement ».
Dans cet exemple, nous envisagerons de créer un ordre de paiement basé sur le document « Réception de biens et services ». Pour ce faire, ouvrez le document déjà généré dont vous avez besoin et sélectionnez l'élément approprié dans le menu « Créer basé sur ».
Le document créé sera rempli automatiquement. Si cela ne se produit pas, saisissez manuellement les données manquantes. N'oubliez pas d'indiquer les coordonnées du destinataire, du payeur, le montant du paiement, son objet et le taux de TVA.
Téléchargement des bulletins de versement de 1C vers la banque cliente
Le plus souvent, les organisations téléchargent les ordres de paiement à la banque à la fin de la journée de travail. Cela se produit afin de ne pas télécharger tous les documents, mais de télécharger en même temps tous ceux accumulés au cours de la journée.
Voyons comment cela se fait dans 1C : Comptabilité 3.0. Accédez au formulaire de liste des ordres de paiement (« Banque et caisse » - « Ordres de paiement »). Cliquez sur le bouton « Envoyer à la banque ».
Un formulaire de traitement s'ouvrira devant vous, dans l'en-tête duquel vous devrez indiquer l'organisme ou le compte et le délai de déchargement. Au bas du formulaire, sélectionnez le fichier dans lequel les données seront téléchargées. Il sera créé et rempli automatiquement. Cochez les cases des ordres de paiement requis et cliquez sur le bouton « Télécharger ».
Pour assurer la sécurité de l'échange de données avec la banque, une fenêtre correspondante s'affichera. Ce qui vous informera que le fichier sera supprimé après sa fermeture.
1C vous proposera très probablement de vous connecter au service DirectBank. Expliquons un peu ce que c'est. 1C : DirectBank vous permet de transmettre et de recevoir des données de la banque directement via 1C. Cette méthode vous permet d'éviter de télécharger des documents vers des fichiers intermédiaires, d'installer et de lancer des programmes supplémentaires.
Pour savoir comment émettre un ordre de paiement et débiter un compte courant manuellement, regardez la vidéo :
Comment décharger une banque dans 1C 8.3 et la distribuer
Le chargement d'un relevé bancaire dans 1C s'effectue selon le même traitement que le téléchargement des ordres de paiement. Ouvrez l'onglet « Télécharger le relevé bancaire ». Sélectionnez ensuite l'organisation souhaitée et le fichier de données (que vous avez téléchargé depuis la banque client). Après cela, cliquez sur le bouton « Télécharger ». Toutes les données iront du fichier à 1C.
Vous pouvez voir comment refléter manuellement les reçus d'un acheteur dans 1C dans cette vidéo :